八大趋势中,哪一个将在2021年继续?
本文摘要:把握去中心化的金融的下一个趋势。

9、 没有完成的词

这篇文章难免会被错过,ETH2.0、ETH天然气价格战、合成资产、链上资产管理的进步,与去中心化的金融在两层互联网中的进步,也是一些很有趣的话题。让大家借用维塔利克在2021年底的概要文章中的两张图片来结束这篇文章:你问我要去什么地方,我指着大海的方向。祝你在2021年所有顺利。

6、 分叉变得时尚起来

多年来,分歧威胁在加密社区对话中一直是一个有争议的问题,并被用作派系分歧的防御方案(比特币现金etc),但到2021年,分歧将成为去中心化的金融中广泛用的方案。

8月初,任志刚的疯狂上市拉开了分叉和粮币运动的序幕。Yam分为synthetix的抵押合同、Ampleforth的回购设计、compound的治理合同和yfi的公平启动。加在一块,YAM上市成为quot;去中心化的金融历史上最疯狂的一天。quot;还成为了一本关于怎么用现有ETH基础设施和令牌社区与怎么样成功地在线指导新品的参考手册。

转弯、收割、腌菜等一系列模仿者紧随其后,但寿司交换却是在分叉中偏离正轨的成功案例。Sushiswap使用quot;吸血鬼攻击quot;应对Uniswap的办法,向参与Uniswap LP的人发放寿司代币,吸引Uniswap的用户。后来,寿司代币上线后,流动性转入寿司掉期。

寿司交换是2021年的一个惊心动魄的故事。有英雄也有恶棍。从上个月的增长和新功能的推出来看,这好像是一个卷土重来的故事。

当然,寿司互换不会是最后的分歧。但不是每一个叉子都可以用。现有些智能合约和前端都有肯定的锁定。林迪效应的存在、用户的熟知度、对安全审计项目的信赖度与成功的去中心化的金融项目将更容易集成到现有些基础设施中。这部分原因使得分岔更容易吸引用户。

把握去中心化的金融的下一个趋势。

2021年是年代的一年。对于去中心化的金融来讲,在过去的一年里,它也从刚刚起步转变为爆发式进步。大家见证了DEFI的力量。

在2021年初,去中心化的金融的企业家、开发者和资金投入者才刚最初知道和玩弄这个乐高玩具,但到了年底,去中心化的金融给加密社区带来了最大的增长动力。去中心化的金融的热门,去中心化的金融的模因,无处不在。在去中心化的金融范围,在过去的一年里,出现了革新、黑客和闪贷攻击、分岔、市场崩溃时刻、去中心化的金融平台上的令牌空投狂欢节,与即将来临的牛市。

在2021年初,推荐一篇来自Chris power的文章,让大家深入知道2021年去中心化的金融的八大主要趋势,看看2021年哪些趋势会延续下去。

1、 BTC开始支持去中心化的金融的进步

2021年,BTC屡革新高。今年,这将是一个美好的一年,不辜负持有人。尽管很多比特币仍在去中心化的金融以外,但比特币总提供的一小部分(0.6%)目前通过代管机构(wbtc、H比特币)、半集中桥接(renbtc)或去中心化桥接协议(T比特币)与ETH进行令牌连接。除此之外,还有一些商品用合成代币来锚定比特币的价格。

BTC是贷款平台抵押品的要紧出处,7%的Dai发行都由BTC支持。资金投入者将他们的比特币标记为从去中心化的金融获得高收益。在wbtcrenbtc的前十大持有人中,有8家是AMM流动性池或贷款平台;以太币/wbtc买卖对一直是AMM流动性做市商的最爱,也是Uniswap和Swap等流动性挖矿的要紧组成部分。

伴随BTC价格在过去两个月的暴涨,代币比特币的增长已经放缓。比特币将继续在去中心化的金融中饰演仅次于以太币的角色,但BTC可能是流动性黑洞理论的有力证明:去中心化的金融将继续吸引资产进入ETH生态系统。

5、 流动性挖矿风靡

2021年,去中心化的金融移动挖矿的爆发为“农民”增添了额外的意义。“高产农民”已成为2021年的热点词语之一。

尽管synthetix在2021年夏季率先推出了流动性挖矿,但当去中心化的金融范围的一线品牌在今年6月开始挖矿comp时,所有都发生了变化。矿业收入有目共睹,也是吸引用户和流动性的革新方法。Compound是一个显著的例子。自从compound开始向借款人和贷款人分发comp以来,该平台的锁定量增加了20倍。

Yfi的公平起步正是基于这一理念,但Yfi的象征性勉励手段只不过昙花一现,几乎没关于资产回收的内容。相反,yfi展示了怎么样借助流动性挖矿向参与者分配代币,并鼓励他们与项目利益维持一致——这是一种新的资本市场形成工具。

除此之外,早期用户回溯奖励(如curve、Uniswap和1inch)的兴起,标志着代币勉励机制的进一步革新。

大家回过头来看,在优步/airbnb/滴滴成功通过补贴达成用户互联网进步之后,流动性挖矿也将进入成长黑客的工具箱。

7、 稳定币

2021年,稳定的货币市场正在急剧增长。包括去中心化的金融市场在内,稳定的货币市场将在2021年增长5倍,从年初的50亿USD增长到目前的250多亿USD。Tether仍然是个谜,但它的成功源于CEX的用——它的发行量上限是Dai的10倍,但其在去中心化的金融的流动性与Dai差不多。

稳定币的增长可能与去中心化的金融没直接关系,由于circle、Paxos和maker试图将数百万顾客整理到新的支付基础设施中。这部分用户自己可能不会用WiFi协议,但他们用的商品和服务将基于此。

稳定币的增长并没被监管机构忽略。尽管没公开的监管行动,但七国集团的财政部长们正在发表一份声明,听起来他们将采取行动。再加上中国人民银行的数字虚拟货币DCEP,好像加密社区将在2021年遭到全球政治的紧急影响。

8、 去中心化治理的兴起

2021年,该协议签订了1CO,并声称Zrx的价值以后自quot;0x协议quot;的治理。由于这个缘由,他们当时遭到嘲笑。三年后,几乎每一个项目都推出了quot;治理令牌quot;。

假如你愤世嫉俗地觉得,治理令牌的兴起只不过加密社区最新的割韭菜、抢钱的把戏,那样你可能会错过链上不少真的的治理决策,而这部分决策会干扰很多大去中心化的金融项目的重要控制参数。公开透明的投票如何解决?大家将来会渐渐知晓的。

Defi的治理体系仍处于迭代阶段。新的设计应该尽可能提升参与率,降低投票的流动性。非常重要的是,项目需要进步一种独特的规范和步骤治理文化,并可以扩大规模。

抵押物不足540万元

因为流动性紧缩,戴失去了锚,致使戴的价格暴涨

持有多种美国国债的人遭受了紧急损失

在下面的几天里,maker为Dai进行了一次成功的MKR代币拍卖,以填补这一空白。但数月来,戴相龙的买卖价格仍超越1USD,即便该公司通过治理行动增加了USD兑USD的抵押品。美元C目前支持近40%的Dai。

最具影响力的结果是戴秉国退位,成为DEFI稳定币的国王。因为集中资产的增加和处置不稳定锚定的实质困难,戴相龙的竞争优势有所降低。在此期间,美元C乘机进步,现已成为去中心化的金融流动性最稳定的货币之一。

不过,戴相龙2021年的流通供给仍在10倍以上,因此非常难消失,假如利率上升到足以开启DSR,可能会反弹。

4、 黑312,mkr

2021年3月可能是金融史上最疯狂的月份之一。

全球信心的崩溃致使了主要资产的恐慌性抛售。BTC和ETH在3月12日下跌了近40%。在去中心化的金融范围,它们也被叫做quot;黑色星期四quot;。在中国,它们一般被叫做312。

以太币价格的迅速缩水致使mkr系统的灾难性失败。总的来讲,mkr系统面临三个问题

2、 黑客攻击非常常见

在2021年,大家还目睹了很多黑客攻击、协议漏洞和令牌经济模攻击的案例。去中心化的金融协议推出后,协议中保证的资产价值成了蜜罐,吸引了无数贪婪的目光。

2月15日,BZX团队在官方电报组宣布,黑客攻击了BZX协议。此时,以太币潜水员的活动正在进行中。这是2021年第一块重大袭击案。flash-loan的可怕能力使得一些去中心化的金融协议所带来的脆弱性显而易见。

回首2021年,WiFi商品屡遭攻击,平台协议意料之外丢失,使WiFi成为黑客ATM。封面协议的漏洞可能是2021年的最后一件大事。尽管很多合同都经过了安全审查,但并不是万无一失。事实上,近期的一些经济攻击都是巧妙借助代币经济模式的漏洞,针对已审核的智能合约发起的攻击。

2021年会更怎么样?非常难说这样的情况不会在2021年消失。大家需要更广泛的风险评估工具、更全方位的保险和更小心的行动。

3、 AMM:去中心化的金融从零到一的革新

2021年初,ETH的订单簿模式的DEX仍然占据主流,甚至没一个传统的术语来描述链上的流动性池,即便用不变的定价函数以任何价格做市。目前大家称之为自动做市商。

即便在所有些去中心化的金融商品中,Uniswap也可以说是一个巨大的贡献,由于它使大家首次看到AMM的容易易用性,但更要紧的是,去中心化的金融的买卖者。

Uniswap的容易而直接的交换页面已经出目前所有去中心化的金融商品中,并且已经成为一个标准模块。甚至不少CEX也随处可见。平衡机和曲线机的成功表明了AMM市场的巨大潜力,在AMM市场上有很多设计策略和开发方案。

更要紧的是,AMM大大减少了流动性提供者的本钱。在这一范围,为大集中做市商预留的资产本钱过去占到非常高的比率,这可能是德孚提供的王牌。下一个目的可能是提升资产效率和layer2解决方法带来的可伸缩性。